副業せどりの確定申告【イータックスからマネーフォワードに変えた話】

副業で稼いだら確定申告が必要

せどりで副業収入が出ると、確定申告が必要になります。

「年間20万円を超える副業収入があるサラリーマンは確定申告が必要」というルールがあります。せどりで月5万円稼いでいれば年間60万円になるので、必ず申告が必要です。

面倒に聞こえるかもしれませんが、きちんと申告することで経費を計上でき、税金を抑えられるという意味でもプラスです。

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開業届を出して事業所得にしている

僕はせどりで開業届を出しています。

開業届を出すと、副業の収入を「事業所得」として申告できます。事業所得にすると**青色申告特別控除（最大65万円）**が使えるので、課税所得を大きく減らせます。

開業届の手続きや青色申告のメリットはこちらの記事で詳しく書いています。

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これまでの申告：イータックス（手動）

これまでの確定申告はイータックス（e-Tax）を使ってきました。

国税庁のウェブサイトから申告書を作成して、マイナンバーカードで電子申告する方法です。

やっていたこと：

• 売上（メルカリ・ヤフオクの年間売上）を集計
• 仕入れ原価・送料・梱包資材・ガソリン代などの経費を集計
• 国税庁の確定申告書作成コーナーで入力
• マイナンバーカードでe-Tax送信

正確にはできますが、数字の集計がすべて手作業で時間がかかります。毎年確定申告の時期になると、1年分のレシートと売上記録を見返す作業が発生していました。

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今年から：マネーフォワード確定申告に切り替えた

今年（2025年分の申告）からマネーフォワード確定申告を使い始めました。

切り替えた理由

① 日々の帳簿が楽になる

マネーフォワードは銀行口座やクレジットカードと連携して、取引を自動で記録してくれます。「年末にまとめて集計する」という作業がなくなります。

② e-Taxへの連携がスムーズ

マネーフォワードで帳簿をつけていると、確定申告書類を自動で作成してe-Taxに連携できます。入力の手間が大幅に減ります。

③ 青色申告に対応している

65万円控除の青色申告にも対応しています。複式簿記の帳簿も自動で作れるので、経理知識がなくても対応できます。

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副業せどりで計上できる主な経費

確定申告で重要なのが経費の計上です。仕入れ費用以外にも、以下が経費になります。

経費の種類	内容
仕入れ原価	商品の購入費用
送料	購入者への発送費用
梱包資材	段ボール・プチプチなど
交通費	仕入れのためのガソリン代・交通費
通信費	せどりに使うスマホ代（按分）
システム利用料	フリマアプリの手数料
消耗品	テープ・ハサミなどの道具

これらをきちんと計上することで、課税対象の所得を減らせます。

ただし「按分」が必要なものに注意。 スマホ代や車のガソリン代は、プライベートとせどり用を区分する必要があります。だいたい何割がせどり用かを合理的に計算して計上します。

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せどりこそ「仕入れカード」と「事業口座」を分けるべき

マネーフォワードに口座・カードを連携する前に、まずここを整理しておくことが大事です。

棚卸しが必要だから、混ぜると後でつらい

せどりの確定申告で避けて通れないのが**棚卸し（たなおろし）**です。

年末時点でまだ売れていない在庫商品の仕入れ原価は、その年の経費として計上できません。「1年の仕入れ合計」から「年末在庫の原価」を引いたものが売上原価になります。

これを正確に計算するためには、「どれが仕入れ費用か」が明確に分かっている必要があります。

プライベートのカードで仕入れと日用品を混ぜて買っていると、年末に「どれがせどりの仕入れ？」と1件ずつ確認する作業が発生します。これが思った以上に大変です。

分けるメリット

	混在（プライベートと同じカード）	分けた場合（仕入れ専用）
マネーフォワード連携	仕入れとプライベートを手動で区分が必要	連携するだけで自動的に仕入れ記録になる
棚卸し作業	1件ずつ確認が必要	カード明細＝仕入れ一覧になる
按分の手間	発生する	不要

せどりの仕入れカードは何がいいか

仕入れをどこでするかによって向いているカードが変わります。

① 楽天カード：楽天市場・ハードオフ系で仕入れるなら

楽天市場での仕入れに楽天カードを使うとポイント還元率が上がります。楽天銀行と組み合わせると引き落とし管理もシンプルで、事業用の組み合わせとしておすすめです。

② ペイペイカード：ヤフオクやヤフーショッピングで仕入れるなら

ヤフオクやヤフーショッピングでの仕入れが多いなら、PayPayカードが還元率の面で有利です。ヤフー系サービスとの親和性が高く、ポイントも貯まりやすい。

③ 三井住友カード（NL）：コンビニ・実店舗仕入れが多いなら

セブン-イレブン・ローソンなどでのタッチ決済で最大7%還元。詳しくはこちらの記事にまとめています。

事業用口座は何がいいか

事業用の銀行口座は楽天銀行が使いやすいです。

振込手数料の無料回数があり、ネットで完結するので記帳も楽です。楽天カードと組み合わせて使うとマネーフォワードへの連携もスムーズです。

実際の僕の使い分け

用途	カード	銀行口座
せどり（事業用）	楽天カード	楽天銀行
プライベート	三井住友カード（NL）	住信SBI銀行

プライベートで使っている住信SBI銀行は振込手数料が月5回まで無料で、目的別口座も作れるので家計管理がしやすいです。

この組み合わせにしてから、マネーフォワードで「楽天カード＋楽天銀行」だけ連携すれば事業の帳簿がほぼ自動で完成するようになりました。

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確定申告の大まかな流れ（せどり事業者版）

1月〜12月：売上・経費を記録（マネーフォワードで随時）
    ↓
1月：年間の売上・経費を確認・整理
    ↓
2月〜3月：確定申告書を作成・提出
    ↓
3月〜4月：還付金が振り込まれる（納税の場合は3月15日までに納付）

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「副業がバレる」問題について

会社員が副業で確定申告をすると「会社に副業がバレる」と心配する人がいます。

住民税の納付方法を**「自分で納付（普通徴収）」**に設定することで、副業収入に対する住民税が会社の給与天引きに含まれなくなります。

確定申告書の「住民税の徴収方法」欄で「自分で納付」を選んでおくことが対策になります。

ただし、これで完全にバレないわけではない点には注意が必要です。

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まとめ

• 副業収入が年20万円超なら確定申告が必要
• 開業届＋青色申告で最大65万円の控除が使える
• 経費をきちんと計上することで税負担を減らせる
• マネーフォワード確定申告を使うと帳簿〜申告が一元管理できる

確定申告は面倒に感じますが、きちんとやると税金が戻ってきたり、節税につながります。ツールを使って効率化するのがおすすめです。

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開業届の出し方はこちら、せどりの実践記録はこちらにまとめています。